La Audiencia Provincial de Mallorca ha condenado a Revolut a indemnizar con más de 218.000 euros a una pareja de clientes que sufrieron un fraude bancario durante el verano de 2022. Los jueces consideran que el neobanco no activó ningún mecanismo de alerta pese a que se realizaron 26 transferencias a cuentas distintas por importes elevados en apenas ocho horas.
El caso, considerado el de mayor cuantía resuelto en España en esta materia, sienta precedente sobre los deberes de diligencia de las entidades de pago digital. Los estafadores, que se hicieron pasar por Apple y posteriormente por empleados de Revolut, lograron que los afectados transfirieran fondos desde sus bancos británicos a Revolut y desde allí a cuentas controladas por los delincuentes. La Audiencia Provincial concluye que los sistemas antifraude de Revolut eran «menos eficientes que en otras entidades bancarias», al no bloquear operaciones manifiestamente anómalas.
El marco normativo aplicable es el Real Decreto-ley 19/2018, de servicios de pago. Según los expertos, podría tratarse de la primera condena a una entidad financiera al amparo de esta norma en operaciones formalmente ejecutadas por el propio usuario mediante fraude. Revolut ha recurrido ante el Tribunal Supremo, por lo que la sentencia no es firme.