El Boletín Oficial del Estado ha publicado el Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre, por el que se modifican diversos reales decretos en el ámbito del sector financiero para su adaptación al marco normativo vigente.
La norma se presenta como una actualización del marco reglamentario de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, con especial atención a los nuevos riesgos, los avances tecnológicos, la evaluación de España por el GAFI y la incorporación de determinadas previsiones del paquete europeo antiblanqueo.
Desde el punto de vista práctico, la publicación obliga a entidades y operadores sujetos a revisar procedimientos internos, mapas de riesgo, controles de diligencia debida, documentación de cumplimiento y coordinación con las obligaciones de supervisión financiera. No basta con conocer la modificación normativa: conviene comprobar cómo aterriza en políticas internas, contratos, reporting y gobierno corporativo.
También es relevante para empresas que, sin ser entidades financieras puras, operan en entornos de riesgo regulatorio, estructuras societarias complejas, pagos transfronterizos, inversión o relaciones con terceros sometidos a obligaciones reforzadas de identificación y control.
Fuente: Boletín Oficial del Estado, Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre.
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